FINANCIAL RISK CLINIX · PILOTO

Liquidez y fondeo.

Compara los cobros y vencimientos previstos con un escenario de estrés y localiza la primera falta de efectivo.

Datos ficticios. Las proyecciones se calculan con el calendario de cada ejemplo.

Entidad de ejemplo

01 · SUPUESTOS

Escenario de estrés

El escenario base incluye la renovación prevista. En ambos escenarios se registra el vencimiento original.

02 · FONDEO

Concentración por financiador

03 · PROYECCIÓN

Liquidez a 7, 30 y 90 días

Saldo proyectado a 7, 30 y 90 días

Brecha acumulada de flujos y saldo proyectado tras sumar el efectivo inicial
Horizonte	Brecha base	Brecha estrés	Saldo base	Saldo estrés

Ver calendario de cobros y vencimientos

Movimientos proyectados durante los próximos 90 días
Fecha	Movimiento	Flujo base	Flujo estrés

La primera falta de efectivo se calcula por fecha de movimiento, además de los tres cortes. Los movimientos de una misma fecha se agrupan para calcular el saldo de ese día.